Diemžēl mūsdienās krāpniecība ir sastopama pavisam bieži. Viena no izplatītākajām shēmām ir “naudas mūļu” vervēšana, lai caur to bankas kontiem pārvietotu noziedzīgi iegūtu naudu. Bīstamākais ir tas, ka par “naudas mūli” var kļūt arī neapzināti, piemēram, piekrītot “palīdzēt” pārsūtīt vai izņemt svešu naudu par nelielu samaksu. Tas var šķist nekaitīgi, tomēr tā ir līdzdalība noziegumā, par kuru draud kriminālatbildība.
Kas ir naudas mūlis?
“Naudas mūlis” ir persona, caur kuru noziedznieki pārvieto un legalizē noziedzīgi iegūtus līdzekļus. Šie līdzekļi galvenokārt ir izkrāpti citiem cilvēkiem, bet var būt saistīti arī ar smagiem noziegumiem, piemēram, narkotiku un ieroču tirdzniecību, cilvēku tirdzniecību vai kontrabandu.
Parasti tas notiek tā: “mūlis” savā kontā saņem naudu un tad pārskaita to tālāk vai izņem skaidrā naudā, par to saņemot mazu komisijas maksu (ierasti daži desmiti vai simti eiro). Ir svarīgi apzināties, ka iesaistīšanās šādās mahinācijās ir noziegums, kas sabojā attiecības ar finanšu institūcijām, personas kredītvēsturi, reputāciju un var novest pie reāla brīvības atņemšanas soda.
Kāpēc cilvēki kļūst par naudas mūļiem?
Visbiežāk par šādu shēmu dalībniekiem kļūst personas, kas ir sociāli maznodrošinātas, nonākušas ekonomiskās grūtībās vai ir bez pastāvīgas dzīvesvietas, ienākumu avota. Tajā skaitā arī bezdarbnieki, studenti.
Krāpnieki visbiežāk uzrunā:
- jauniešus bez pastāvīgiem ienākumiem,
- studentus vai bezdarbniekus,
- cilvēkus, kuri nonākuši finansiālās grūtībās.
Kā atpazīt krāpniekus?
Tipiskās pazīmes, kas varētu liecināt par krāpšanas mēģinājumu:
- Vilinoši piedāvājumi sociālajos tīklos ar solījumu “ātri nopelnīt”.
- Sludinājumi, kuros ārvalstu uzņēmumi meklē “vietējos aģentus”.
- Darba piedāvājumi ar nesamērīgi lielu atalgojumu par niecīgiem pienākumiem, neuzskaitot nedz izglītības, nedz pieredzes prasības.
- Aicinājumi atvērt bankas kontu un nodot to “pārvaldīšanai”.
- Saziņa tikai tiešsaistē vai pa telefonu.
- Saziņa ar sliktu valodu un gramatikas, pareizrakstības kļūdām.
- Darbinieku “meklēšana” tādās platformās kā Telegram.
Uzmanies no aizdomīgiem piedāvājumiem un solījumiem viegli nopelnīt naudu. Atceries – ja piedāvājums šķiet pārāk labs, lai būtu patiesība, visticamāk tas tā arī ir!
Kā nekļūt par naudas mūli?
- Nenodot savus bankas konta piekļuves datus, bankas karti un personīgos datus trešajām personām.
- Neinstalē INDEXO aplikāciju svešā tālrunī.
- Nepārskaiti naudu no savas bankas konta uz citu, lai nopelnītu komisiju.
- Neizņem un nenodod skaidru naudu citu vietā.
- Neatver bankas kontu trešo personu vajadzībām.
- Neuzķeries uz solījumiem par “ātru un vieglu peļņu”.
- Esi zinošs, modrs un atbildīgs.
Tāpat esi uzmanīgs un vienmēr pārbaudi vietnes, kur ievadi savas kartes datus. Kaut viltus saites parasti neizmanto naudas mūļu vervēšanai, tās tiek izmantotas, lai izkrāptu līdzekļus. Vairāk informācijas un praktiski padomi, kā izvairīties no krāpniekiem: Tava finanšu drošība | Indexo.
Kopā pret krāpniekiem
INDEXO Banka cieši sadarbojas ar tiesībsargājošām iestādēm, lai atklātu naudas mūļu tīklus un aizsargātu godprātīgus klientus. Mēs aktīvi uzraugām un bloķējam aizdomīgus darījumus, lai nepieļautu, ka mūsu sistēmas tiek izmantotas krāpniecībā.
Ja saņem aizdomīgus piedāvājumus, kas liecina par naudas mūļu vervēšanu vai pamani ko citu aizdomīgu, nekavējoties ziņo INDEXO Bankai, kā arī policijai – tā tu palīdzēsi pasargāt ne tikai sevi, bet arī citus.
INDEXO Bankas informatīvais materiāls: šeit.
Avoti:
